Примеры мошенничества

Многие люди знают об этой системе. Вы нашли на улице кошелек, в котором, на первый взгляд, было много денег. И тут на горизонте появляется тот, кто все это видел, и предлагает поделиться с вами неожиданным подарком удачи в обмен на ваше молчание.

Ответьте «да» или «нет», и к вам подойдет третий актер. Он выступает в качестве владельца сумки. Он делает вид, что не замечает кошелек в вашей руке.

Он интересуется, нашли ли вы его рядом с собой. Человек, который предложил разделить с вами деньги, говорит, что никто ничего не видел. Дождавшись, пока пропавший отойдет на несколько метров, мошенник шепчет, что ему нужно прикарманить бумажник и у него нет времени ждать и пересчитывать найденные деньги.

Затем он предлагает ему сумму, гораздо меньшую, чем та, которую вы видели в кошельке. Вы вынимаете ее и отдаете ему деньги, но поспешно покидаете заведение, без смущения доставая из собственного бумажника. Как выяснилось, в кошельке находится обычная «пустышка».

То есть деньги, напечатанные на принтере или в банке. Занавески.

Основной акцент делается на неожиданности. Нам не дают времени подумать о том, что происходит. Нет времени даже пересчитать деньги. И, конечно, акцент делается на человеческой жадности. Вы не можете обойтись без него. Система является базовой и имеет множество вариаций. Я расскажу об одном из них, более сложном и изощренном.

В нем больше актеров и гораздо больше выплат. Действие новой пьесы происходит в машине террориста, а не на улице. Приходит богатый человек и говорит, что он торопится и должен добраться туда как можно быстрее, но готов заплатить гораздо больше, чем в среднем.

Он делает вид, что занимается серьезным делом, начинает спорить по телефону, прибывает в пункт назначения, платит, как договорились, и уходит.

За ним в машину садится еще один человек. Обычно путешествие проходит либо за городом, либо в пустынном районе города. По дороге он спрашивает: «Что это за сумка на заднем сиденье?».

Я спрашиваю. Если водитель отвечает, что это его кошелек (обычно из-за жадности), пассажир говорит, что это не так, потому что кошелек оформлен на другого человека и в нем находится очень большая сумма денег — более 100 000 рублей. Затем мошенник предлагает разделить деньги.

Затем он уезжает в сопровождении внушительных головорезов, а предыдущий пассажир, преследовавший их все это время, оказывается на пути: в лучших традициях 1990-х годов правительственная компания, остановившая террориста, начинает требовать назад деньги. Половина потеряна, и водитель вынужден вернуть деньги, если таковые имеются, или вернуть автомобиль.

Конечно, эта система не очень распространена и обычно встречается только в сельских городах, но главное — знать основной механизм, по которому она работает. Вы не потеряете голову, если столкнетесь с подобным.

Присяжные придут к вам.

Еще одним видом классического развода с проектом является обзорный визит. Она основана на традиции страха и подкупа. Схема выглядит следующим образом.

Подставное лицо пользуется тем, что многие работодатели не оформляют своих сотрудников на испытательный срок, чтобы получить работу в бизнесе, который тщательно отслеживается мошенниками. Поэтому документация не требуется. Он собирает всю необходимую информацию о слабых местах компании и через несколько недель получает телефонный звонок от руководства.

На другом конце телефона девушка представляется сотрудником аудиторского органа и говорит, что аудитор должен посетить вас завтра.

На следующий день приезжает инспектор: внушительный, крепкий парень. Фиктивный сотрудник сообщает руководителю, что этот персонаж уже побывал на его предыдущем месте работы, подробно описывая его как настоящего недоброжелателя. Затем он предполагает, что предыдущая администрация могла бы уладить с ним дела за определенное финансовое вознаграждение.

Тем временем аудитор находит огромное количество нарушений, о которых он знал заранее. Директор предлагает переговоры, и «контролер» некоторое время упирается по формальным причинам, но в конце концов соглашается. Все довольны.

Интересно, что особо бесстрашный мошенник проверяется несколько раз. Затем руководители убеждаются в том, что они якобы связаны с государственными чиновниками, снова и снова подкупают их и даже получают удовольствие от происходящего.

Их портят жилищные проблемы.

Квартиры и недвижимость — пожалуй, самые привлекательные цели для мошенников. Вот уже почти 30 лет эту должность активно занимают бизнесмены-мошенники всех мастей, у которых отсутствуют моральные принципы. Квартирантов убивают, изгоняют с обманом ce, объявляют мертвыми и снова оживляют.

Активность просто сумасшедшая. План настолько разнообразен, что может охватить несколько сезонов различных полицейских сериалов о НТВ.

Например, человек решает купить квартиру, проходит все необходимые бюрократические процедуры, подписывает бумаги и платит деньги, но квартира, которую он искал, вообще не продается. Из-за этой аферы мошенники иногда варьируют количество квартир, иногда даже целые дома, а в редких случаях они могут варьировать количество домов или таблички с названиями улиц.

Поэтому при покупке дома вы должны полностью контролировать все. И даже если сделка совершается через агентство, вы можете потерять много денег. Поддельными могут быть не только документы и сайт агентства недвижимости, но и весь офис.

В таких случаях мошенники предпочитают работать как можно быстрее. Поэтому, прежде чем что-то подписывать, узнайте, существует ли компания, где находятся ее офисы и есть ли у нее рейтинги клиентов. Покупка и продажа квартиры — это всегда суета и стресс, и даже самые внимательные люди могут упустить из виду некоторые детали.

В таких случаях лучше всего нанять адвоката.

По закону почти все сделки купли-продажи подлежат возврату, а требования принимаются в течение трех лет, но мошенники всегда находят окно в законе. В договоре купли-продажи может быть упомянута меньшая сумма, чем та, которую заплатил покупатель. Это можно проиллюстрировать на примере налоговой скидки.

Вскоре после подписания договора продавец расторгает договор и возвращает покупателю указанную в договоре уменьшенную сумму.

Вам также следует проверить законность сделки, так как она может быть отменена, если совершается по доверенности, а не напрямую с продавцом. В результате вы отдаете деньги человеку, который не имеет соответствующих полномочий, а право собственности на недвижимость остается за продавцом.

Мошеннические монеты

Эта система предназначена в первую очередь для туристов, которые не хотят испортить себе отдых за границей и иметь дело с местной полицией. Это просто. Пойти в обменник, посмотреть на выгодный обменный курс, потратить деньги на приемный диск, а затем сказать служащему, что с вас берут гораздо более высокий курс У вас есть два варианта: вы можете пойти в обменник и спросить обменный курс, или вы можете пойти в приемный диск и спросить обменный курс, а затем сказать служащему, что курс гораздо выше.

Не хотите тратить время и терять часть своих денег, соглашаясь на сделку или понравиться и вернуть деньги. Деньги возвращаются без вопросов, но в это время подозрительный мужчина находится в зоне обмена, тайно наблюдая за вами. Нет, он не пытается вас ограбить.

На самом деле, они уже забрали вас. Он делает все, чтобы отпугнуть вас. Иногда он может преследовать вас на дороге, потому что его задача — сэкономить время, пока вы не обнаружите дефицит.

Когда вы понимаете, что вас обманывают, и снова оказываетесь у обменного пункта, мошенник все отрицает и говорит, что отдаст вам всю сумму и что вы должны проверить деньги, не отходя от стойки — знак «висяк». Конечно, камера не работает. Ситуация кажется безнадежной, но в большинстве случаев все решает звонок в полицию, который вы должны сделать, не отходя от кассы.

Часто на этом этапе деньги кажутся волшебными в руках «случайного прохожего». Или, что еще проще, его возвращает ваш бухгалтер. Главное в этом случае — не позволять себе поверить, что вы действительно могли потерять часть своих денег, поскольку это не так.

Пластиковые операции

Мошенников можно встретить в каждом районе. Жертвами часто становятся внешние работники, очень называемые внешними работниками — люди, работающие вручную, в основном за плату на дому. В эту категорию обычно входят пенсионеры и женщины, находящиеся в декретном отпуске.

Классические дизайны включают. Мошенники публикуют объявления о продаже простых, однообразных предметов, например, пластиковых гранул. Они обещают заплатить 25-40 рублей за каждую работу, и их оплата ограничивается только скоростью выполнения.

Однако в документе есть пункт, требующий внесения первоначального взноса в размере 150-200 рублей за каждую сумку. Объясняется это тем, что существует стоимость сырья, и работодателю нужна гарантия, что работник не перепродаст его или просто откажется от работы. На самом деле, стоимость материала колеблется между 70 и 100 рублями.

Кроме того, жертве не нужно бегать туда-сюда за дополнительным материалом, поскольку мошенник настаивает на внесении залога за многие мешки одновременно.

Как правило, на этапе собеседования подставное лицо входит в офис и играет роль сотрудника, который пришел за зарплатой — деньги ему выдают сразу. Это шоу необходимо для того, чтобы развеять страхи жертвы и убедить ее подписать контракт и внести залог в размере от 1 000 до 2 000 рублей. Мошенники достигают небольших, но крупных прибылей, после чего с ними не связываются.

Эти люди наживаются на цифрах.

Они ломают их и покупают.

Эта система используется мошенниками с древних времен. Вам даже не нужно спрашивать, кто виноват, потому что ситуация уже сформирована — вы и только вы. Это было как-то так: вы шли по рынку, на кого-то упала бутылка, на него — бутылка и требование оплатить ущерб на месте или вызвать полицию.

Вы передаете их в службу опеки и соглашаетесь на первый вариант, потому что не хотите платить эту сумму. Все довольны. Большинство.

Сегодня подход тот же, но вариации более современные. Пример: вы ведете автомобиль на небольшой скорости, и перед вами на пешеходном переходе выскакивает человек, ударяется о машину и падает. Все выглядит максимально естественно, но даже видеозаписи не всегда помогают определить намерение.

Дальше все развивается по тому же сценарию. Водитель выходит, мошенник встает и проверяет наличие царапин и сломанных костей, что показывает, что он действительно что-то сломал во время столкновения. Однако это не кость, а смартфон или планшет.

Для большей убедительности эти люди выходят на улицу и делают вид, что разговаривают по телефону. Абстрактный вид гарантирован, и они быстро понимают, что телефон раньше работал. Более того, все продолжается в обычном режиме.

Мошенники говорят, что им не нужно обращаться в больницу и не хотят вызывать полицию, но звонок неудачный — хорошо бы получить компенсацию за ущерб. Обычно водитель охотнее берет деньги, чем возможность осуждения, поэтому он передает деньги, не задавая никаких вопросов. Все разъезжаются по своим делам, и шоу заканчивается.

1. Продажа Бруклинского моста

Через объектив/ Getty Images

Развод», ставший классикой. Предположительно, его совершил мошенник XIX века Джордж К. Паркер (George C.

Parker), который в течение многих лет постоянно продавал мосты дважды в неделю. Он использовал аналогичную схему для продажи музея Метрополитен, статуи Свободы и гробницы генерала Гранта. Этот трюк стал настолько популярным, что даже породил фразу «Я продам тебе мост, если ты в него веришь».

2. Оригинальная схема Понци

Схему Понци лучше всего можно описать фразой «мы крадем у Петра и платим Павлу». Однофамильцем инвестиционной аферы был Чарльз Понци, который «убедил десятки тысяч жителей Бостона в том, что он открыл секрет легкого обогащения и заработал около 15 миллионов долларов всего за восемь месяцев». Стоит ли говорить, что это не так?

3. Лжекняжна

UniversalImagesGroup / Getty Images

В отличие от своей вдохновляющей героини в мюзикле 1997 года «Анастасия», реальная дочь Николая II была казнена вместе с другими членами семьи в 1918 году. Однако интрига фильма не является вымышленной. В течение многих лет после царских казней постоянно появлялись мошенники, выдававшие себя за выживших детей Романовых.

Очевидно, они надеялись приобрести репутацию и богатство империи. Самой известной из них была женщина по имени Анна Андерсон, которая была связана с Анастасией на протяжении десятилетий.

4. Скандалы с телевикторинами в 1950-х годах

Buena Vista Pictures / Youtube. com

В 1950-х годах изменение результатов популярных программ было явной аферой. Она стала результатом сотрудничества продюсеров и конкурсантов, которые хотели сделать эфир более интересным. Возможно, самым известным преступником был Чарльз Ван Дорен, чемпион своих 20 лет, который был вынужден оставить должность учителя в Колумбии, когда мошенничество было раскрыто.

Закат его мошенничества был представлен в телевизионном фильме-викторине 1994 года. После скандала доверие общества к видеоиграм было настолько низким, что популярные спиритические игры стали опасными! В виде «разложения ответа» он был изобретен специально для защиты от жульничества.

5. Личности Фрэнка Абигнейла-младшего

Люси Николсон / AP

Фрэнк Абигнер-младший никогда не слушал совета «быть самим собой», но, конечно, не воспринимал его всерьез. В возрасте 16 лет Абигнер начал впечатляющую карьеру мошенника, представляясь пилотами, врачами и адвокатами, подделывая чеки и другие документы. Он стал экспертом по подделке чеков и других документов.

Он был арестован в возрасте 21 года, но досрочно освобожден при условии, что ФБР окажет содействие в аресте других мошенников. Эта замечательная история была перенесена в фильм 2002 года «Поймай меня, ты сможешь» с Леонардо Ди Каприо в главной роли.

6. Настоящий волк с Уолл-стрит

Эван Агостини / AP

План Джордана Белфорта по выкачиванию и сливу денег был раскрыт журналом Forbes в 1991 году. Белфорт был описан как «извращенная версия Робина Форреста, грабящего богатых и делающего деньги для себя и команды веселых брокеров».

За свои преступления Белфорт провел 22 месяца в тюрьме; в 2020 году он подал иск на создателей биографии на сумму 300 миллионов долларов США — то, что фильм выиграл в прокате.

7. Журналистская афера Стивена Гласса

Михей / Getty Images

В 1998 году в статье Vanity Fair о мошенничестве начинающего журналиста Стивена Гласса оно было названо «самым организованным мошенничеством в современной журналистике». Гласс приложил немало усилий для фальсификации сенсационных историй, создавая поддельные веб-сайты и документы в стиле визитных карточек, а также проверяя факты, намеренно вставляя ложные детали в свои истории, чтобы отвлечь внимание.

Редакторы журнала The New Republic, где Гласс работал полный рабочий день, обнаружили фальсификацию в 27 из 41 истории, предоставленной Глассом.

В 2014 году, после того как Гласс попытался обратиться к закону, Верховный суд Калифорнии отказал ему в приеме в адвокатуру штата на том основании, что «опальный бывший журналист так и не был восстановлен в должности».

8. Афера с «МакМиллионами»

Если вы видели золотую букву «М», то, несомненно, знакомы с ежегодной акцией McDonald’s «Монополия». Однако вы можете не знать, что большую часть своей истории бывший полицейский по имени Джером Якобсон подтасовывал результаты игры так, что он и его команда «выигрывали почти все призы в течение 12 лет, пока ФБР не начало специальную операцию под названием Final». Реакция.

Эта история настолько увлекательна и сложна, что стала основой для документального сериала HBO под названием McMillions.

9. Скандал с мошенничеством на «Кто хочет стать миллионером?»

Left Bank Pictures/ youtube. com.

Общество в 1950-х годах было переполнено жульническими видеоиграми, но сама программа не имела ничего общего с жульничеством. В британской версии популярной программы майор Чарльз Ингрэм получил главный приз за трюк, в котором он читал каждый ответ вслух и ждал, когда зрители начнут кашлять. Когда Ингрэм услышал кашель, он понял, что это правильный выбор.

После его победы (это был 2001 год) продюсеры сразу же заподозрили неладное. В ходе расследования заговор был раскрыт, и трое преступников — Ингрэм, его жена Диана и сообщница Теквен Витток — были осуждены в суде; в апреле 2020 года на основе этой сюжетной линии был снят мини-сериал под названием Quizlet.

10. Афера Бернарда Мейдоффа

В 2009 году Берни Мэдофф был приговорен к 150 годам тюремного заключения за «самую крупную, длительную и всеобъемлющую схему Понци в истории». Очевидно, что мошенничество на 65 миллиардов долларов сделало его «одним из крупнейших воров всех времен».

Хотя судья засвидетельствовал разрушительное воздействие его преступлений на многих жертв, никто из друзей или родственников Мэдоффа не высказал защитного или положительного мнения о его жизни или работе.

Дело Мэдоффа стало основой для телефильма HBO «Лжец, великий и ужасный».

11. Коррупция в FIFA

Алессандро Делла Белла/AP

В 2015 году Минюст США объявил о «47 обвинительных заключениях против 14 обвиняемых», касающихся высших должностных лиц ФИФА. Им были предъявлены обвинения в «вымогательстве, мошенничестве и отмывании денег». Если вам нужна дополнительная информация, смотрите LastWeekTonight with John Oliver.

12. Скандальный стартап «Теранос»

Это было слишком хорошо, чтобы быть правдой Компания Theranos (очевидно, от слов «лечение» и «диагностика») была основана 19-летней Элизабет Холмс, которая бросила учебу в Стэнфордском университете и обещала совершить революцию в области анализа крови. На пике своего развития эта технология стоила 9 миллиардов долларов, но разоблачение журналиста Джона Кэрриру подтвердило то, о чем давно подозревало научное сообщество: технология может быть использована для лечения рака.

Холмс и бывший президент Рамеш «Сонни» Балвани были обвинены в 11 случаях мошенничества и заговора; в сентябре 2018 года компания была закрыта, а Холмс и Балвани были обвинены в двух случаях заговора с целью мошенничества. В марте следующего года телеканал HBO выпустил документальный фильм о скандале. Под названием «Изобретатель: жажда крови в Кремниевой долине».

13. Худший музыкальный фестиваль Fyre

В 2017 году мир в режиме реального времени наблюдал за самым провальным музыкальным фестивалем в истории. Посетители приехали в надежде запечатлеть лучшие выходные в своей жизни в социальных сетях, но, увы, вместо вечеринок и музыкальных выступлений они выкладывали в Твиттер фотографии жутких сцен и знаменитых бутербродов с сыром.

Фестиваль Fyre, рекламируемый моделями и агентами влияния, должен был стать эксклюзивным и роскошным событием. Возможно, если бы основатели Билли Макфарланд и Джа Рул знали, как разработать мероприятие, которое хотя бы в некоторой степени обеспечит то, что обещала глянцевая реклама. К сожалению, они не сделали этого.

Макфарланд был приговорен к шести годам тюремного заключения за мошенничество.

В январе 2019 года Hulu и Netflix выпустили документальный фильм о провале — FYRE: The Greatest Party That Failed.

14. Лжемиллионерша Анна Сорокина

Ричард Дрю/ AP

Анна Сорокина (известная своим жертвам как Анна Делби) не была наследницей, вопреки ее словам. Однако в течение короткого времени она жила как настоящая богатая женщина. Она останавливалась в бутик-отелях, обедала в отмеченных наградами ресторанах и оплачивала свои счета, ловко манипулируя своими друзьями и деловыми кругами.

60, 000 000 000 зарубежных трастов.

В итоге он был приговорен к четырем годам лишения свободы за «обман друзей, банков и предприятий на сумму более 250 000 долларов». Чтобы узнать больше об этом деле, мы рекомендуем прочитать разоблачительную статью The Cut и эссе Vanity Fair, написанное одной из жертв Сорокиной. В настоящее время эта история находится в разработке для различных голливудских студий.

15. Операция «Варсити блюз»

В 2019 году федеральные прокуроры предъявили обвинения 50 людям в схеме, которая звучит как пародия на «привилегии богатых детей». Родители платили десятки тысяч долларов (если не больше) мошеннику Рику Сингеру, чтобы гарантировать своим детям поступление в элитные университеты. Абитуриенты позировали в спортивной экипировке и убеждали приемную комиссию в том, что они достигли больших успехов в том виде спорта, которым никогда не занимались.

Одним из нарушителей оказалась актриса Лори Лафлин! Операция «Varsity Blues» (так называлось расследование ФБР, которое раскрыло эту аферу) — это история, наполненная возмутительными подробностями, от поддельных фотографий до легкомысленных родителей, выписывающих чеки за хорошие баллы по ACT.

Мошенничество: самые популярные способы

1. телефонный звонок от «банкира». Как ни странно, в подобной ситуации могут оказаться и настоящие банкиры. Такие ситуации действительно были, говорит Максим Кондратьев: в 2022 году система потеряла зацепки по 444 преступлениям, или 21,7% от общего числа зарегистрированных мошенничеств.

2. продажа товаров и услуг через Интернет. На этот вид мошенничества приходится 35,4% всех преступлений, совершенных по данной статье Кузбасские полицейские также признают мошенничество через популярные онлайн-маркеты и социальные сети для покупки и продажи товаров В 2022 году этот вид мошенничества возглавляет список с 772 преступлениями.

— Допустим, сегодня мошенник зарабатывает на сдаче квартиры в аренду, а завтра — на продаже квадроциклов: в 2021 году житель Топкинского района был арестован за продажу снегоходов. В общей сложности на его счету около 20 эпизодов преступной деятельности. Он был арестован и в настоящее время отбывает тюремное заключение», — говорит собеседник.

3. как говорят в полиции, этот способ не очень распространен, но является одним из самых старых и наиболее часто используемых мошенниками. Он — «родственник в беде».

С начала 2022 года на этот вид мошенничества приходится 123 преступления (6,1%). Пожилые люди чаще всего верят рассказам о том, что их родственники нуждаются и нуждаются в срочной оплате для их спасения.

4. биржи и лотереи. По данным полиции, это еще один популярный вид мошенничества. На его долю приходится 10,8% от общего числа. В этом году было зарегистрировано 220 случаев.

5. сайты знакомств. Довольно необычная схема обмана, но жительницы Кузбасса попадают в его ловушку. Работа мошенника проста. Он создает интересный аккаунт, знакомится, подходит и обманывает женщин.

Например, 45-летний житель Кузбасса был обманут мошенником. Женщина познакомилась с Дэвидом Харрисоном в Интернете. Он рассказал ей, что работает водолазом на пелагическом лайнере.

Харрисон нашел на дне моря сокровищницу с золотыми слитками. Он обещал прислать своему новому знакомому в подарок 40-килограммовый слиток золота. Затем мужчина объяснил: эти сокровища должны храниться исключительно в запертом сейфе в банке во Франкфурте, Германия.

Но он не мог заплатить за нее и попросил нового знакомого перевести на его счет 1 000 евро. Затем последовали заявления на страхование и банковские платежи. Общая сумма, которую незнакомец просил перевести, составила 250 000 рублей.

Однако в данном случае женщина не перевела деньги.

Фото: Дарья Селенская / Городские порталы

Однако 40-летняя женщина из Кемерово попалась на эту уловку с иностранцем. Он отправил более 1 миллиона рублей в помощь американскому врачу. По сообщениям, этот человек был осажден в Сирии и был вынужден дать взятку сирийской армии, чтобы его освободили.

Истории о богатых родственниках «из Лондона», которые внезапно умерли и оставили наследство, также распространены. В таких случаях один иностранный адвокат отправляет уведомление в почтовое отделение с просьбой получить процент за юридические услуги псевдолегата.

Кто попадается чаще всего

Полиция говорит, что это большое заблуждение — считать, что на уловку мошенников попадаются только пожилые люди. 57% уязвимых людей — это работники в возрасте до 49 лет. Именно им чаще всего звонят из банков. Тем временем пожилых людей «приютил» «нуждающийся родственник».

Мошенники — кто они?

По данным кузбасской милиции, телефонные мошенники больше не осуждаются.

— В настоящее время система ГУФСН принимает серьезные меры для того, чтобы никто другой не звонил и не совершал преступления с их территории. С 2018 года в Кемеровской области не было совершено ни одного подобного преступления. Проверка проста.

Интернет-соединение, т.е. IP-адрес, позволяет определить происхождение звонка. Иногда мы даже видим, что мошенник находится в другой стране, а также в другом регионе», — объясняет Кондрачев.

В большинстве случаев мошенники являются безработными (68. 61%). Как мужчины, так и женщины. Только 26,2% мошенников имеют работу и стабильный источник дохода.

Фото: Дарья Селенская / Городские порталы

По данным полиции, профилактическая работа проводится не только населением. Правоохранительные органы также активно контактируют с банками, чтобы предотвратить попытки сотрудников получить подозрительные кредиты и денежные переводы. По словам самих банкиров, мошенники очень убедительно общаются со своими жертвами.

Те же навыки помогли другому кузбассовцу — он представился священником, проповедовал и получал деньги от своих последователей. Интересно, что некоторые из его жертв отказывались сообщать о нем и продолжали считать его «хорошим человеком». Однако, как выяснила полиция, этот человек не имел никакого отношения к церкви.

Он был арестован.