Можно ли вычислить мошенника по номеру карты

По мере роста популярности банковских карт и банковских счетов растет и всевозможное мошенничество. Преступники делают то же самое, чтобы украсть деньги. Они звонят «из банка», выдают себя за сотрудника (например, читайте об этом здесь) и получают от человека ценные данные карты.

Только после того, как вы предоставите им данные своей карты, они получают прибыль». Список мошеннических систем можно продолжать до бесконечности.

Однако есть одна вещь, которая может быть неочевидна для благонамеренных людей: количество людей, которые были ограблены. Поскольку кажется невозможным использовать только номер для кражи денег со счета, настойчивые попытки найти номер могут оказаться безрезультатными?

К сожалению, снять деньги можно, используя только номер. Причина этого — распространение электронных покупок. Преступники приобретают товары и услуги в Интернете и выдают себя за владельцев карт. Деньги снимаются с карты жертвы без ее ведома.

Да, технически это сложно назвать выводом средств, потому что преступник только покупает что-то онлайн. Однако на практике это является кражей, а имущество, полученное в результате покупки, перепродается на черном рынке по более низкой цене. Таким образом, преступник получает «черные деньги» за счет жертвы.

Некоторые карты имеют системы безопасности, которые делают такие сценарии невозможными. Среди них, например, карты Maestro и Momentum. Они не могут быть использованы для покупок в Интернете, если не предоставлены полные данные карты. И, к счастью, преступникам сложнее получить полную информацию, чем простой номер карты.

Кроме того, интернет-магазин пытается учесть «несанкционированный спрос» на такие выкупы. В результате система требует от держателя карты подтверждения настоящего момента несколько раз: сначала сам сайт запрашивает CVV-код (что это такое — читайте здесь) и валидность пластика, затем банковская система, предоставляющая услугу. Карта — например, Сбербанк Онлайн — отправляет на подключенный телефон еще одно SMS с запросом на подтверждение транзакции.

Самое главное, что это особый риск для клиентов Сбербанка: в отличие от ВТБ, Газпромбанка и всех других крупных банковских организаций в России, Сбербанк разрешает указывать имя и фамилию получателя при отправке денег. Снятие денег с использованием только номера карты — головная боль для клиентов Сбербанка, но не столько для клиентов других банков.

Как это происходит?

Таким образом, уже подсчитано, можно ли снять средства, используя номер карты. Ответ неудобный, но верный. Давайте рассмотрим подробнее, как мошенники могут снять деньги с вашей карты, зная только ее номер. Вы поймете, в каких случаях нужно быть вдвойне осторожным.

Все начинается с безобидных на первый взгляд объявлений, например, на досках объявлений Avito или в социальных сетях. Часто люди, ставшие жертвами мошенников, сначала размещают небольшую информацию о себе. Например, реклама автомобилей, бытовой техники, ноутбуков и т.д.

Мошенник пишет письмо продавцу, представляясь простым покупателем. Он всячески имитирует интерес к предмету продажи и выражает желание купить немедленно. Он просит сообщить номер карты продавца, чтобы «получить деньги как можно скорее». Дело сделано — продавец, с нетерпением ожидая получения денег, сообщает номер карты.

Затем мошенник заходит в Сбербанк Онлайн, вводит номер и переводит деньги. Им нужно отправить всего один рубль. Если транзакция совершается через мобильное приложение, она вообще не отправляется. Мошенники уже знают первую букву имени получателя.

Остальное — дело техники. Мошенники под разными предлогами пытаются узнать полное имя получателя. Они могут даже не спрашивать жертву, а сами найти информацию через поисковые системы или социальные сети.

По этой причине не связывайте свою страницу ВКонтакте с рекламой, так как в этом случае вы фактически предоставляете ценную информацию злоумышленнику.

Преступники могут погасить через интернет-магазин, имея на руках номер пластика, имя и фамилию. Для этого ему нужен веб-сайт магазина, который не требует ввода CVC-кода для получения денег. Он вводит номер своей кредитной карты и основные паспортные данные. Выполнено — деньги списаны, товары получены.

Что же могут сделать мошенники, если им известен номер вашей карты? Они могут выдать себя за вас и купить что-нибудь в Интернете. Они могут полностью снять все с вашего счета. Если у мошенника есть доступ к вашей кредитной карте или овердрафту, он может даже снять с вас крупную сумму денег.

По этой причине вы никогда не должны доверять своему настоящему имени, не говоря уже о номере карты. О другой схеме мошенничества читайте здесь.

Помните: если покупатель настаивает на переводе денег на вашу карту Сбербанка, сообщите номер телефона, к которому привязана карта. В этом случае преступники могут знать ваше имя, но только последние четыре цифры вашей карты. Однако они не могут получить информацию по номеру телефона (если только преступник не работает в сфере услуг мобильной связи).

Что делать, если мошенники узнали номер вашей карты?

Чтобы ответить на этот вопрос, необходимо знать процесс кражи денег. В конце концов, у преступника будет доступ к вашим пластиковым реквизитам, и ему нужно будет каким-то образом узнать ваше полное имя.

Никогда не сообщайте свои паспортные данные незнакомым людям. Это относится и к вашей фамилии. Если эта информация еще не была предоставлена преступнику, вероятность того, что он сможет угадать вашу фамилию, невелика. Единственное, что вы должны сделать, это НЕ говорить им об этом.

Да, требуется время, чтобы позвонить и перевыпустить карту. Но это лучший компромисс для полной безопасности, чем тратить все впустую, рискуя в любой момент остаться без денег на карте.

Советы по защите денежных средств от мошенников

• Если незнакомец хочет отправить вам деньги, не сообщайте ему номер своей карты, а сообщите номер мобильного телефона, к которому привязана карта. Таким образом, вы сможете получить деньги, если покупатель является подлинным и безопасным.
• Не оставляйте детали вашей карты, например, фотографию карты (лицевую или оборотную) или фотографию паспорта. В общественных местах. Не пишите на форумах и в социальных сетях.
• Всегда будьте осторожны в Интернете. Проверяйте адрес сайта, прежде чем вводить конфиденциальные данные в специальные поля ввода. Если он отличается от фактического адреса, это так называемая «фишинговая афера». Ваши данные находятся в руках мошенников. Пример фальшивого адреса сайта: sderdank.ru, вместо sberbank.ru.
• Не пользуйтесь банкоматами или терминалами на улице или в других неохраняемых местах. Часто преступники устанавливают в такие банкоматы специальные скимминговые устройства и с их помощью считывают магнитную полосу карты и другие данные карты. Затем создается пластиковая копия, которую также можно использовать для оплаты в обычных магазинах «Пятерочка».
• Если данные случайно попадут в чужие руки, не поленитесь и немедленно заблокируйте карту. Лучше сделать это по телефону, чтобы сэкономить время на посещении банка (например, читайте об этом в этой статье). Вы теряете время, но сохраняете все свои деньги.

Краткое резюме статьи

Так уж устроен мир — где есть деньги, там есть и преступники. Если вы знаете номер своей карты, имя и фамилию, вы можете без проблем обналичить деньги в Amazon и других интернет-магазинах. Поэтому никогда не доверяйте номер своей карты или паспортные данные никому, кроме друга или члена семьи.

Что делать если сообщила номер карты мошенникам?

Я сообщил номер своей карты мошеннику. Что мне делать? Будьте уверены, что мошенники не смогут украсть деньги с вашего карточного счета Сбербанка. В конце концов, вся финансовая индустрия работает не только на основе кода, размещенного на вашей карте.

Мошенники должны узнать у вас цифры всех других банковских карт, кроме тех, которые предназначены для авторизации. Поэтому вам не нужно так сильно беспокоиться. Большинство сервисов и магазинов теперь требуют дополнительный код активации для денежных переводов, который отправляется на номер пользователя в виде SMS.

Что делать, если я продиктовал номер своей карты мошеннику? Если вы продиктуете по телефону или по почте основной номер вашей банковской карты (и только 16-значный номер, указанный на внешней стороне карты), вы поймете, что эти люди — мошенники. В этом случае они не могут перевести деньги с карты или сделать что-либо еще. Чтобы защитить себя, переведите все имеющиеся деньги на другой счет или обратитесь в местное отделение банка.

Там они заблокируют карту и предоставят вам новое отделение.

Проверить мошенника по номеру карты?

Многие задаются вопросом: «Могу ли я распознать мошенника по номеру моей карты?». Является. И да, и нет.

Да, если мошенник действует уже долгое время и не менял свои данные. Значит, список умерших клиентов немаленький, и по крайней мере один из них вводит данные практически одному и тому же мошеннику на сайте. Если данные не могут быть найдены в сети государственного сектора, а человек, ведущий переговоры, действительно является мошенником, его существующие данные должны быть упомянуты в полицейском участке в киберпространстве, и следует немедленно прекратить совместное общение.

Нет ли мошеннической идентификации по номеру карты? Помните, что при воровском номере банковской карты банковская компания не предоставит вам никаких личных данных. Все банковские организации работают в соответствии с Законом о банковской тайне, который также распространяется на все личные данные клиентов. Если вы обратитесь в полицию, вы можете подождать несколько месяцев, пока они найдут мошенника.

Поиск мошенничества по номеру карты?

К сожалению, развитие интернета не только не уменьшило количество мошенников, но и увеличивает его. Сегодня существуют специализированные сайты, на которых можно найти мошенников по номеру вашей банковской карты. Недостатком этих услуг является то, что данные постоянно не обновляются, и воры придумывают все новые способы изменить вашу личность и варианты получения денег.

Эти поисковые службы не раз помогали людям столкнуться с мошенничеством. Однако мошенничество происходит с каждым десятком людей, не знающих всех данных и мошенников и не вводящих новую информацию.

Например, могут возникнуть следующие ситуации У меня мошеннический номер карты. Что мне делать? Конечно, после того, как вас обманут этой информацией, вы не сразу поймете, что делать. Поэтому, если вы стали жертвой мошенника и располагаете краткой информацией о нем, вам следует обратиться в полицию и написать заявление.

Вы также можете подать заявление на сайте Киберполиции (Управление «К» МВД РФ), которая принимает заявления 24 часа в сутки. Однако вам следует как можно скорее позвонить в свой банк и попросить заблокировать вашу карту. Это также можно сделать индивидуально через онлайн-заявку.

Как использовать вашу карту

1. Ваш PIN-код не должен быть известен никому, кроме вас.
2. Картой может пользоваться только владелец карты и
3. иметь при себе сервисный номер вашего банка и пароль, определенный при выдаче карты.
4. Никому не сообщайте номер своей банковской карты.
5. Не отправляйте письменные или электронные копии данных вашей карты.
6. Обращайте внимание на срок действия вашей карты. Банк не всегда сообщает вам, готова ли ваша новая карта. Приходите и заберите его.
7. Если у вас есть карты, которые давно не используются, обратитесь в отделение банка, чтобы закрыть эти счета.
8. Установите ежедневный или ежемесячный лимит перевода средств на карту и
9. SMS-уведомления должны быть включены за плату, поэтому
10. Если вы погасили кредит, вносите ежемесячные платежи в одно и то же время.

Два распространённых метода завладеть вашими данными

Что делают преступники, чтобы вывести свои с трудом заработанные деньги? Двумя распространенными видами мошенничества являются

1. Скимминг

Прогресс идет медленно, и преступники это знают. Они используют специальное считывающее устройство и помещают его непосредственно в банкомат. Когда вы используете ее, мошенники получают все необходимые данные и создают дубликат карты, с которой они могут снять все деньги с вашего счета.

Чтобы защитить себя от скимминга, разместите банкомат в хорошо просматриваемом месте. У злоумышленника нет возможности установить скимминговое устройство на банкомат.

2. Фишинг

‘Phishing’ в переводе с английского означает «фишинг». Работает это так: злоумышленник отправляет жертве поддельную страницу онлайн-банкинга, которая решает использовать ее для ввода своего имени пользователя и пароля на фишинговом сайте, который она быстро получает. Мошенники также могут отправить письмо ничего не подозревающему человеку под видом письма от сотрудника банка с просьбой сообщить CVV или PIN-код.

Существует множество способов, и вы должны быть максимально осторожны и подозрительны, чтобы защитить себя. Следует знать, что даже сотрудники финансовых учреждений не должны знать CVV и PIN-коды своих клиентов.

Клиенты Сбербанка в опасности

Если вы являетесь клиентом Сбербанка, то наверняка знаете, что можно переводить деньги с одной карты на другую, зная только номер карты. Это очень удобно, но безопасно ли это?

Если вы продаете или продавали что-то на Avito, вам наверняка посоветовали отправить деньги на пластиковую карту. Конечно, все соглашаются, но мало кто задумывается о том, кто будет знать их номер.

Узнав номер карты, преступники могут узнать имя жертвы, отправив минимальную сумму денег. Тем временем система подсказывает им, куда именно отправить деньги (их даже не нужно заполнять). Преступники получают всю необходимую информацию, чтобы потратить деньги ничего не подозревающего человека.

В чем проблема? Вы можете подумать, что это не проблема. Дело в том, что злоумышленник может совершить онлайн-покупку на сервисе, не требующем ввода кода безопасности CVV или MasterCard, при условии, что ему известны имя и номер.

Например, известный интернет-магазин Amazon требует только номер карты, имя ее владельца и срок действия.

Как мошенники узнают ваши данные

Таким образом, чтобы украсть ваши деньги, мошенникам необходимо знать

• Номер вашей карты и срок действия.
• ваше имя, фамилия и имя отца.

Номер карты можно получить на Avito, как указано выше. Например, если вы продаете стиральную машину, преступники могут проявить интерес к этому прибору и спросить, куда отправить деньги. Это логично и не вызовет подозрений, не так ли?

Если вы пронесете микрокамеру в магазин или кафе и следующая «жертва» расплатится своей картой, вор запишет это на видео, посмотрит видео и узнает все, что ему нужно знать, чтобы тратить чужие деньги.

Далее, финансовый вор должен знать имя жертвы. Внимательно спросите их, кому они хотят перевести деньги, или воспользуйтесь методом, описанным выше. Начните перевод денег на карту и остановите его, как только станет известно имя владельца карты.

Затем имя жертвы вводится в сервис компиляции, чтобы злоумышленник знал, как написать эти данные на латинице.

Вот, собственно, и все. Хитрые мошенники уже могут подключаться к Amazon и другим сайтам, которые не требуют ни CVV и SecureCode при оплате товаров, ни одноразового кода от Сбербанка. Это легкий способ для мошенников потратить деньги своих жертв и приобрести множество товаров за чужой счет.

Осталось только найти маленькую деталь — срок действия карты.

Мошенники могут легко определить тип карты по одному только номеру. Если число равно 16 или 13, то это карта Visa. Все карты Visa начинаются с 4. Если номер 16 и первая цифра 5, то это MasterCard; Maestro начинается с 3, 5 или 6 цифр и продолжается до 13, 16 или 19 цифр. Как видите, для случайного угадывания типа требуется всего три попытки.

Здесь мошеннику необходимо узнать срок действия пластиковой карты, что занимает всего несколько минут. Все, что вам нужно делать, это делать все больше и больше запросов на покупку определенных товаров в Интернете, каждый раз вводя разные цены. Поскольку большинство карт выдаются банками на три-четыре года, а год — это 12 месяцев, злоумышленнику нужно всего 36-48 вариантов, которые можно обработать за 30 минут.

Кроме того, не существует никакой защиты. Интернет-магазин не требует ввода капчи или ограниченного количества попыток. Таким образом, через некоторое время мошенник вводит правильную цену, и деньги жертвы исчезают.

Представьте себе, как обидно, когда вы сообщаете неправильный номер карты не тому человеку, и ваши честно заработанные деньги попадают к вам в руки. Итак, если они потратят 2 000 рублей, но что если они получат больше 10 000 рублей?

Вы можете защитить себя очень просто: получите карту Cirrus/Maestro Momentum, которая выпускается Сбербанком и не может быть использована для оплаты покупок в Интернете, поэтому мошенники не отпугивают.

Как обезопасить себя от мошенничества

Ниже приведены некоторые советы, которые помогут вам не стать финансовой жертвой

• Не сообщайте свои данные подозрительным лицам
• Убедитесь, что адрес веб-сайта правильный каждый раз, когда вы посещаете веб-сайт банка.
• Многие финансовые учреждения предлагают клиентам возможность устанавливать лимиты на покупки в Интернете — этим пользуются воры, которые не тратят все свои деньги.
• Если вы получаете подозрительные электронные письма под видом сообщений от вашего банка, позвоните в свое финансовое учреждение и узнайте, действительно ли вы получаете такие сообщения.

Если вы заметили, что с вашего счета исчезают деньги, немедленно заблокируйте карту и немедленно сообщите о случившемся в финансовое учреждение и полицию.

Что делать, если деньги уже начали пропадать со счёта

Теоретически, вы должны получить свои деньги обратно, если вы их не потратили, но на практике это случается редко. Доказать, что это так, очень сложно, поэтому всегда следует быть осторожным с информацией, которую вы предоставляете, и с тем, как вы ее предоставляете. Будьте очень осторожны и никогда не становитесь жертвой того, кто этого не хочет.

Как найти мошенника по номеру карты

Помимо этих ситуаций, граждане могут незащищенно переводить деньги на счет совершенно незнакомого человека. При этом они даже не думают, что участвуют в мошенничестве. К сожалению, все эти действия иногда происходят, потому что злонамеренные продавцы всегда создают собственные сайты магазинов и размещают объявления в социальных сетях.

Благодаря этому они пытаются продать различные товары и услуги, за которые просят предоплату. Затем они вовлекают покупателей в свой бизнес и, конечно же, взимают определенную сумму за общую стоимость товара. Поэтому после успешной аферы они немедленно удаляют сайт и всю рекламу из социальных сетей.

В результате все покупатели остаются и без товара, и без денег.

Конечно, такая ситуация нелегка для всех, особенно для самих покупателей. На данный момент у покупателя нет абсолютно никакой информации о мошеннике, но, разумеется, остается номер карты, на которую были успешно переведены деньги. Что можно сделать в таком случае?

Как это работает

В нашей базе данных содержится более 3 500 банковских карт и телефонов, которые хотя бы раз использовались для обмана покупателей на популярных сайтах и онлайн-сервисах, таких как Avito, Vkontakte, Olx, Youla и Bidbaits.

База данных постоянно обновляется. Любой человек, пострадавший от мошенничества на электронном рынке, может добавить в базу данных номер своей карты или номер телефона мошенника. Добавьте их в базу данных, чтобы предупредить других покупателей о потере денег.

Проверить карту или номер телефона

Если вы сомневаетесь в надежности торговца, проверьте номер его кредитной карты или номер телефона. Кроме того, ознакомьтесь с советами о том, как обезопасить себя от мошенников.